بانک نمونه

bnr
             

چ11222017

Last updateج, 13 اکتبر 2017 10pm

Back شما اینجا هستید: خانه آرشیو ارزي خدمات ارزی بانک ملی

خدمات ارزی بانک ملی

خدمات كارت  ارزی
بانك ملي ايران افتخار دارد كارت اعتباري بين المللي ملي تراست را به عنوان يكي از خدمات ارزي خود معرفي نمايد . هتلها ، فروشگاه ها ، مراكز تفريحي و توريستي به علاوه پذيرندگان بر روي شبكه اينترنت اين كارت را جهت پرداخت وجه كالا و خدمات مي پذيرند .
همچنين حدود 500 هزار خودپرداز ( ATM) در سراسر جهان اين كارت را قبول نموده و پول نقد پرداخت مي نمايند.
انواع كارت هاي بانك ملي ايران عبارتند از:
•    ملي تراست
•    ملي كارت ارزي
•    حج كارت
ملي تراست
در حال حاضر دو نوع كارت ملي تراست براي مشتريان صادر مي شود:
1- كارت كلاسيك :
     اين كارت مخصوص آن دسته از مشتريان بانك مي باشد كه داراي اعتبار كافي نزد شعب اين بانك باشند.
2- كارت طلايي :
    اين كارت مخصوص مشتريان معتبر بانك مي باشد كه گردش قابل ملاحظه ارزي و ريالي در بانك ملي ايران داشته باشند.
    حداقل اعتبار مورد تقاضا براي كارت هاي كلاسيك و طلائي به ترتيب يك هزار و پنجهزار يورو ميباشد.
در حال حاضر كارت ملي تراست صرفا“ به ارز يورو صادر ميگردد.
o        دارندگان كارت هاي ملّي تراست درصورت تمايل مي توانند از خدمات دريافت ميزان بدهي ماهيانه از طريق پيام كوتاه SMS بر روي تلفن همراه و يا امكان رؤيت ريز گردش عمليات صورت حساب از طريق اينترنت برخوردار گردند.
ملي كارت ارزي
•          ملی کارت ارزی به درهم امارات صادر می گردد.
•         مسافرين و تـجّار عازم به كشورهاي امارات متحده عربي ، قطر ، بحرين ، كويت و عربستان سعودي مي توانند با استفاده از ملي كارت ارزي خود دركشورهاي ياد شده از دستگاه هاي خود پرداز ارز محلي دريافت نمايند.
•         متقاضيان مي توانند با مراجعه به شعب منتخب ارزی این بانک و ارائه ارزهاي معتبر از محل حواله هاي وارده و يا حسابهاي ارزي تقاضاي صدور اين كارت را بنمايند. بانك ملّي ايران براساس نرخ هاي موجود نسبت به تبديل ارزهاي فوق به درهم امارات اقدام و مبلغ فوق را به حساب كارت متقاضي واريز خواهد نمود.
•         روزانه تنها 9 هزار درهم مي توان از طريق خود پردازهاي پذيرنده اين كارت برداشت نمود. اما درصورتي كه دارنده كارت به شعبه اصلي بانك ملّي ايران در دبي مراجعه نمايد مي تواند به هرميزان دلخواه از حساب خود برداشت نمايد
•         دارندگان ملي كارت ارزي با مراجعه به شعبه ارزي افتتاح كننده حساب و ارائه درخواست كتبي مي توانند نسبت به اخذ وجه مورد نظر خود از محل حساب مفتوحه نزد شعبه دوبي بانك ملّي ايران در داخل كشوراقدام نمايند.

حواله هاي ارزي بانک ملی

بانك ملي ايران هم اكنون عضو اصلي و داراي حق راي در انجمن ارتباطات مالي و بانكي بين المللي (SWIFT) ميباشد. بانك ملي در ميان بانكهاي ايراني بيشترين سهام و حق راي در شبكه فوق را داراست. عضويت اين بانك در شبكه ارتباطات مالي و بانكي بين المللي (SWIFT) گامي مؤثر در بانكداري الكترونيك در شبكه بانكي كشور به شمار مي آيد. شبكه سؤيـفت خصوصاً در بخش ًحواله هاي ارزي ً در شعب ارزي سراسر كشور ، با هدف سرعت بخشيدن به انجام امور و نيز صرفه جوئي در وقت مشتريان گرامي ، قابل استفاده ميباشد.
صدور حواله ارزي به خارج از كشور
• صدور حواله هاي ارزي به خارج از كشور بر مبناي حدود روابط كارگزاري بانك ملي صورت مي پذيرد.
• صدور حواله هاي ارزي به خارج از كشور از محل حواله هاي ارزي وارده قابل انجام است .
دريافت انواع حواله ارزي خارج از كشور
خدمات قابل ارائه در اين بخش عبارتند از :
• واريز وجه حواله هاي ارزي وارده به حسابهاي ارزي
• در صورت درخواست متقاضيي وجوه حسابهاي ارزي و حواله هاي ارزي وارده قابل تسعير به ريال به نرخ روز مي باشد.
• پرداخت اسكناس از محل حواله هاي ارزي وارده به ذينفع در حد مقدورات بانك

نزيل اعتبارات اسنادي صادراتي بانک ملی
خريد دين
خريد اوراق و اسناد تجاري به قيمتي كمتر از مبلغ اسمي را خريد دين گويند . منظور از اوراق و اسناد تجاري آن دسته از اوراق و اسناد بهادار مي باشد كه مفاد آن حاكي از بدهي ناشي از معاملات تجاري باشد و منظور از مبلغ اسمي، مبلغي است كه در متن اسناد و اوراق تجاري ذكر گرديده و حاكي از ميزان دين يا بدهي مي باشد كه بايد در سررسيد از سوي متعهد پرداخت گردد. بانك ملي به منظور تأمين مالي براي فعاليتهاي بخش بازرگاني واحدهاي توليدي تسهيلات خريد دين به صورت ارزي در قالب صرفا اعتبارات اسنادي صادراتي اعطا مي نمايد.
شرايط اسناد و اوراق تجاري:
• دين مذكور در اوراق و اسناد تجاري مورد معامله بايد واقعي بوده و ناشي از يك معامله تجاري نسيه بين متعهد اسناد و اوراق تجاري و فروشنده آن اسناد به بانك باشد.
• سررسيد اسناد و اوراق قابل خريداري بايد مدت دار و پس از تحويل كالا باشد.
شرايط متعهد و فروشنده اسناد تجاري
• متعهد اوراق و اسناد تجاري بايد داراي قدرت پرداخت و حسن سابقه پرداخت باشد.
• متقاضي استفاده از تسهيلات بايد اهليت قانوني داشته باشد.
• متقاضي در شعبه اي كه تقاضاي تسهيلات مي نمايد داراي حساب جاري با گردش مناسب باشد.
تنزيل اعتبارات اسنادي صادراتي
خريد دين
خريد اوراق و اسناد تجاري به قيمتي كمتر از مبلغ اسمي را خريد دين گويند . منظور از اوراق و اسناد تجاري آن دسته از اوراق و اسناد بهادار مي باشد كه مفاد آن حاكي از بدهي ناشي از معاملات تجاري باشد و منظور از مبلغ اسمي، مبلغي است كه در متن اسناد و اوراق تجاري ذكر گرديده و حاكي از ميزان دين يا بدهي مي باشد كه بايد در سررسيد از سوي متعهد پرداخت گردد. بانك ملي به منظور تأمين مالي براي فعاليتهاي بخش بازرگاني واحدهاي توليدي تسهيلات خريد دين به صورت ارزي در قالب صرفا اعتبارات اسنادي صادراتي اعطا مي نمايد.
شرايط اسناد و اوراق تجاري
• دين مذكور در اوراق و اسناد تجاري مورد معامله بايد واقعي بوده و ناشي از يك معامله تجاري نسيه بين متعهد اسناد و اوراق تجاري و فروشنده آن اسناد به بانك باشد.
• سررسيد اسناد و اوراق قابل خريداري بايد مدت دار و پس از تحويل كالا باشد.
شرايط متعهد و فروشنده اسناد تجاري
• متعهد اوراق و اسناد تجاري بايد داراي قدرت پرداخت و حسن سابقه پرداخت باشد.
• متقاضي استفاده از تسهيلات بايد اهليت قانوني داشته باشد.
• متقاضي در شعبه اي كه تقاضاي تسهيلات مي نمايد داراي حساب جاري با گردش مناسب باشد.

خدمات کارگزاران
بانك ملي ايران به عنوان بزرگترين بانك تجاري كشور همواره در ارائه خدمات بهينه به مشتريان گرامي پيشگام بوده و در همين راستا همواره از شبكه كارگزاري گسترده اي ، با بانكهاي معتبر و مطرح در سراسر دنيا برخوردار بوده است تا امكان خدمات رساني به مشتريان را فراهم آورد .

صدور انواع ضمانت نامه ارزي

ضمانتنامه بانکی ( LETTER OF GUARANTEE )
ضمانتنامه بانکی، قراردادی است که بین بانک ( ضامن ) و ذینفع یا مضمون له ( BENEFICIARY ) منعقد می شود و به موجب آن بانک متعهد می شود که پس از تحقق موضوع ضمانتنامه و در طول سررسید ، در قبال درخواستهای کتبی ذینفع مبالغی را به وی بپردازد .
صدور ضمانت نامه ارزي در بخش واردات
 ضمانتنامه های وارداتی آندسته از ضمانتنامه هایی است که بنا به تقاضای مشتریان خارجی و یا در مقابل ضمانتنامه متقابل (COUNTER GUARANTEE ) کارگزاران خارجی به نفع طرفهای ایرانی صادر می‏شود.
صدور ضمانتنامه بر اساس ضمانتنامه متقابل کارگزاران خارجی معتبر، پس از اخذ مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران امکانپذیر می باشد
صدور ضمانت نامه ارزي در بخش صادرات
ضمانتنامه های صادراتی به آندسته از ضمانتنامه هایی اطلاق می گردد که بنا به درخواست طرفهای ایرانی به نفع طرفهای خارجی یا ایرانی شرکت معاملات بین المللی صادر می گردد. این گونه ضمانتنامه ها به چهار بخش تقسیم می شود:
1 – کالاهای تولیدی ( صنعتی ، کشاورزی ، معدنی و ... ): صدور ضمانتنامه های ارزی شرکت در مناقصه، حسن انجام کار، پیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان برای صادرکنندگان کالاهای صنعتی کشاورزی، معدنی و غیره با رعایت کامل دستورالعملهای صادره امکان پذیر می باشد.
2 – خدمات فنی و مهندسی : صدور ضمانتنامه های ارزی شرکت در مناقصه ، حسن انجام کار           پیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان برای صادرکنندگان خدمات فنی و مهندسی بر طبق آیین نامه مقررات حمایتی دولت برای صادرات خدمات فنی و مهندسی با رعایت مقررات مربوط امکان پذیر است .
3- قراردادهای داخلی : صدور ضمانتنامه های ارزی شرکت در مناقصه ، حسن انجام کار ، پیش پرداخت و کسور وجه الضمان مورد نیاز پیمانکاران ، مشاوران و سازندگان داخلی که تمام یا بخشی از کارهای خدمات مهندسی مشاور ، طراحی ، پیمانکاری ، ساختمانی ، تاسیساتی و تجهیزاتی پروژه های وزارتخانه و موسسات ، سازمانها و شرکتهای دولتی ، نهادها و موسسات عمومی و کلیه دستگاههائی که شمول قانون بر آنها مستلزم ذکر نام است و شرکتهای تابعه آنها را در داخل کشور اجرا می کنند با رعایت دستورالعملها و مقررات مربوطه امکان پذیر می باشد.
4 – صدور سایر ضمانتنامه های ارزی : سایر ضمانتنامه های ارزی

اعتبارات اسنادی (امور واردات و صادرات كالا و خدمات)
 اعتبار ات اسنادي وارداتي
•    ارائه رهنمودهاي لازم به شعب در هنگام گشايش اعتبارات اسنادي وارداتي و اعلام بانكهاي معتبر كه با اين بانك داراي روابط كارگزاري مي باشند.
•    گشايش اعتبارات اسنادي
•    فروش ارز به مشتريان بانك بابت پيش دريافت هاي ارزي اعتبارات اسنادي وارداتي
•    فروش ارز به مشتريان بابت باقيمانده مبلغ اعتبار اسنادي وارداتي
•    تاييد بانك معامله كننده اسناد در اعتبار اسنادي وارداتي
 واردات كالاازطريق ثبت سفارس براي اسنادديداري كوتاه مدت
•    واردات كالا و كالا- خدمت از طريق ثبت سفارش برات اسنادي با رعايت ضوابط مندرج در مجموعه مقررات ارزي امكان پذير مي باشد.
 اعتبارات اسنادي صادراتي
•    بررسي شرايط اعتبارات اسنادي صادراتي گشايش يافته و تاييد وضعيت و موقعيت بانكهاي گشاينده اعتبارات
•    تنزيل اسناد صادراتي نوعي ديگر از خدمات ارزي است كه با پرداخت وجه اسناد مدت دار اعتبارات اسنادي و بروات ارزي تهيه شده توسط خريدار خارجي يا بانكهاي كارگزار و شعب خارج از كشور در چارچوب قانون عمليات بانكي بدون ربا به فروشندگان ايراني امكان پذير خواهد بود.
•   
•     تنزيل اعتبارات اسنادي صادراتي
•     خدمات كارگزاري

خريد و فروش ارز

 
بانك ملي ايران با حضور فعال در بازارهاي ارزي به عنوان يكي از سازندگان قيمت در بازار فعاليت دارد .
در اين راستا ضمن اعلام نرخ خريد و فروش ارز در معاملات جزئي و كلي خدمات ذيل را به مشتريان محترم ارائه مي نمايد:
•    خريد ارز
•    فروش ارز
 خريد ارز
بانك ملي ايران در راستاي خريد ارز خدمات زير را به مشتريان ارائه مي نمايد.
•    خريد ارزهاي جهانروا بصورت اسكناس
•    خريد ارزهاي انتقالي قابل وصول از طريق سيستم بانكي بين الملل به شكل حوالجات ارزي و موجودي حسابهاي ارزي بدون محدوديت
 فروش ارز
در راستاي فروش ارز بانك ملي ايران خدماتي بشرح ذيل ارائه مي نمايد.
•    ارز مسافرتي حداكثر 2000دلار به ازاي هر مسافر و هريك از همراهان يا معادل آن به ساير ارزها( مسافرين خارج از كشور ، عتبات عاليات) و يا حداكثر 2000 يورو به دارنده گذرنامه و هر يك از همراهان در هر سفر
•    ارز درماني
•    ارز بابت حق مأموريت كاركنان دولت و وزاتخانه ها به خارج از كشور
•    فروش ارز دانشجويي بابت هزينه هاي تحصيلي و اقامت دانشجويان بورسيه و آزاد شاغل به تحصيل در خارج از كشور
•    ارز كتب و نشريات
•    فروش ارز به سفارتخانه ها بابت درآمدهاي ريالي
•    حق عضويت و حق ثبت نام در سازمانها و مجامع بين المللي و محافل علمي
•    جهت صدور كارت اعتباري حداكثر معادل 10000 دلار
•    فروش ارز جهت تسويه صورتحساب كارتهاي اعتباري حداكثر معادل 3000 دلار
•    فروش ارز جهت افتتاح حساب ارزي حداكثر تا سقف يك هزار دلار و يا معادل آن به ساير ارزها
•    فروش مبلغ ماهيانه يكهزار دلار بابت هزينه زندگي هر يك از افراد تحت تكفل درجه 1 يا تحت حضانت در خارج از كشور
ساير موارد با هماهنگي اداره خارجه ( شماره تماس : دايره امور فني شعب: 60992728) انجام مي پذيرد.

   
فاينانس:
تسهیلات اعطایی میان مدت از محل منابع بانک های  خارجی
وزارت خانه ها و سازمان ها و شرکت ها و موسسات دولتی اشخاص حقیقی و حقوقی  بخش خصوصی به عنوان واردکنندگان کالاهای سرمایه ای – تجهیزات – ماشین آلات – خطوط تولیدی و خدمات فنی و مهندسی – نصب و راه اندازی – آموزش و دانش فنی – واجدین شرایط استفاده از این تسهیلات می باشند.
ریفاینانس:
تسهیلات ارزی کوتاه مدت  (ریفاینانس)
اعتبار اسنادی ریفاینانس یا یوزانس داخلی اعتباری است که در چهارچوب یک خط اعتباری کوتاه مدت برقرار شده فی ما بین بانک یا موسسه مالی تحت یک قرار داد Agreement  گشایش می گردد.
تسهیلات کوتاه مدت از محل منابع بانک توسعه اسلامی:
متقاضی می بایست تاییدیه امکان استفاده از تسهیلات کوتاه مدت را از وزارت امور اقتصادی و دارایی – دفتر مجامع بین المللی اخذ و به بانک ارائه نماید.
درصورتی که قرار داد تامین مالی منعقده به تایید اداره تامین اعتبارات بانک مرکزی رسیده باشد و توسط این بانک خریدار و IDB نیز امضا شده باشد ، افتتاح اعتبار اسنادی و صدور ضمانت نامه مربوط صرفا به درخواست خریداری که قرارداد تامین مالی را امضا نموده است مجاز می باشد.
تسهیلات از محل حساب ذخیره ارزی:
تسهیلات اعطایی از محل حساب ذخیره ارزی ( حقیقی و حقوقی – تعاونی- خصوصی)
به منظور حمایت و تامین مالی بخشی از نیاز های ارزی تولیدکنندگان و صادرکنندگان خصوصی و تعاونی در بخش های صنعت – معدن – کشاورزی – حمل و نقل صدور خدمات فنی و مهندسی و فن آوری اطلاعات در چارچوب عقود و قوانین بانکداری اسلامی از طریق گشایش اعتبار اسنادی دیداری تسهیلات فوق اعطا می گردد.
تسهیلا ت ارزی از محل منابع بانک:
به منظور کمک به توسعه اقتصادی ، گسترش صادرات و ایجاد اشتقال ، تسهیلات مزبور با دوره یکساله (برای خرید مواد اولیه مصرفی و هزینه های مربوط به صدور خدمات ) و چهاساله ( برای خرید ماشین آلات تولیدی و خدمات مربوطه یا تکمیل طرح های نیمه تمام ) تاسقف پانصد هزار دلار برای اشخاص حقیقی و پنج میلیون دلار برای اشخاص حقوقی اعم از خصوصی و دولتی اعطا می شود.
حساب های ارزی
بانك ملي ايران با استفاده از استانداردهاي بانكداري نوين بين المللي و بهره مندي از فن آوري هاي روز ضمن گام نهادن در مسير بانكداري الكترونيك تنوع خدمات ارزي را نيز در نظر گرفته و انواع خدمات ارزي را از طريق شعب ارزي خود به مشتريان ارائه مي نمايد
در اين بخش انواع حسابهاي ارزي به شرح ذيل  براي مشتريان ارجمند افتتاح مي گردد .
•    حساب قرض الحسنه پس انداز ارزي
•    قرض الحسنه جاري ارزي
•    سپرده مدت دار ارزي
خدمات قابل ارائه به صاحبان حسابهاي قرض الحسنه جاري و پس انداز
•    دريافت و ارسال حواله هاي ارزي از طريق بانكهاي داخل و خارج
•    دريافت نقدي از محل موجودي حساب
•    انتقال وجوه ارزي به حساب افراد حقيقي و يا حقوقي نزد ساير شعب بانك ملي و يا ساير بانكها
خدمات قابل ارائه به صاحبان سپرده مدت دار ارزي
•    سپرده گذار مي تواند قرارداد سپرده خود را جهت دريافت تسهيلات بانكي و يا ضمانت نامه هاي ارزي و يا ريالي به عنوان وثيقه در اختيار بانك قرار دهد.
حساب ارزي سرمايه گذاري مدت دار
•    افتتاح حساب با حداقل موجودي يكهزار دلار
•    به حساب سرمايه گذاري مدت دار ارزي ( سپرده هاي ارزي) سود به صورت ارز و بر مبناي نرخ هاي بين المللي تعلق مي گيرد.
•   افتتاح حساب هاي ارزي به ارزهاي جهانروا امكان پذير مي باشد .
 شرايط و مدارك لازم جهت افتتاح حساب
•  هنگام افتتاح حساب ارائه اصل و تصوير شناسنامه /گذرنامه و كارت ملي
توجه : ارائه گذرنامه و داشتن رواديد معتبر براي اتباع خارجي جهت افتتاح انواع حسابهاي ارزي ضروري است.
سپرده سرمايه گذاري كوتاه مدت ارزي
 شرايط و مقررات افتتاح حساب
•   صاحب حساب سپرده كوتاه مدت ارزي مي تواند به تناوب از مانده حساب برداشتت و يا وجهي به آن واريز نمايد.
•    افتتاح حساب مزبور براي اتباع خارجي يا ارائه گذرنامه و رواديد معتبر ميسر مي باشد .
•    افتتاح حساب ياد شده صرفا به ارز دلار و يورو امكان پذير است .
•    حداقل مبلغ جهت افتتاح حساب و مانده قابل قبول به منظور تخصيص سود 1000 دلار و يا 1000 يورو مي باشد.
•    به مانده حساب سپرده سرمايه گذاري كوتاه مدت ارزي به صورت روزشمار و بر مبناي نرخ هاي بين المللي در پايان هر ماه طبق ضوابط مربوط سود تعلق مي گيرد.
•    سود متعلقه حسب درخواست سپرده گذار قابل پرداخت به صورت اسكناس بيگانه قابل تغيير به ريال و يا ساير ارزها و نيز قابل حواله به ساير كشورها مي باشد.
قرض الحسنه جاري و پس انداز ارزي
•   اشخاص حقيقي و حقوقي با دارا بودن شرايط افتتاح حساب جاري ريالي در بانك ملي ايران مي توانند نسبت به افتتاح حساب جاري ارزي اقدام نمايند.
•   حساب قرض الحسنه پس انداز ارزي با حداقل موجودي 100 دلاردر قرعه كشي حسابهاي بانك ملي نيز شركت داده مي شود.
 شرايط و مدارك مورد نياز افتتاح حساب اشخاص حقيقي
افتتاح حساب قرض الحسنه جاري و پس انداز ارزي براي اشخاص حقيقي مستلزم ارائه مدارك ذيل مي باشد :
1- درخواست كتبي متقاضي
2-ارائه اصل و تصوير شناسنامه/گذرنامه و يا كارت ملي
3- ارائه دو قطعه عكس
4- تكميل فرم مربوطه
5- حداقل ارز مورد نياز براي افتتاح حساب پس انداز ارزي 100 دلار يا معادل آن به ارزهاي معتبر
شرايط و مدارك مورد نياز افتتاح حساب اشخاص حقوقي
افتتاح حساب قرض الحسنه جاري و پس انداز ارزي براي اشخاص حقوقي بايستي واجد شرايط افتتاح حساب هاي ريالي باشد :
1- تكميل فرم درخواست افتتاح حساب
2- آگهي تأسيس شركت
3- اساسنامه /شركتنامه
4-روزنامه رسمي
5-معرفي امضاء داران مجاز
6- شناسنامه/ گذرنامه امضاء داران مجاز
توجه : به هيچكدام از اين حسابها سودي تعلق نمي گيرد.

افتتاح حساب برای شرکت های مقیم در ایران
 مدارک مورد نیاز جهت افتتاح حساب برای شرکت های مقیم در ایران
1- درخواست افتتاح حساب با امضاهای مجاز شرکت(یکی یه عنوان شعبه و دیگری اداره امور واحدهای خارج از کشور )
2- فتوکپی اساسنامه شرکت
3- فتوکپی شرکت نامه شرکت
4- آخرین صورتجلسه مجمع عمومی مبنی بر اعلام اعضای هیات مدیره و نحوه برداشت از حساب (نامه کتبی)
5- فتوکپی شناسنامه های مدیران شرکت و فتوکپی پاسپورت آنها (برابر اصل شده )
6- آخرین آگهی روزنامه رسمی کشور
7- مجوز بانک مرکزی جمهوری اسلامی در ایران در صورتی که شرکت دولتی باشد
8- تائید امضاء به وسیله یکی از بانک های داخلی
9- رسید حواله مبلغ اولیه جهت مفتوح نمودن حساب
(سپرده حقوقی 25000 درهم یا معادل آن)

خواندن 2512 دفعه آخرین ویرایش در پنج شنبه, 07 دی 1391 22:52
محتوای بیشتر در این بخش: « خدمات ارزی بانک ملت

نظر دادن

از پر شدن تمامی موارد الزامی ستاره‌دار (*) اطمینان حاصل کنید. کد HTML مجاز نیست.

بانک نمونه در خدمات

اقتصاد مقاومتی

ارسال سریع نظرات

ایمیل:
موضوع:
پیام:
کلمه "بانک نمونه" چند نقطه دارد؟

ورود به سایت

333     porssh

alvend     6666

بانک نمونه